china_bean_importers 0.0.6

Beancount importers for Chinese users

china_bean_importers

Beancount 导入脚本，支持的数据源包括：

• 微信支付
• 支付宝（网页端、手机端）
• 中国银行信用卡、借记卡
• 招商银行借记卡
• 建设银行借记卡
• 民生银行借记卡、信用卡
• 工商银行借记卡、信用卡（测试）
• 清华大学校园卡（新、旧）
• 汇丰香港信用卡、储蓄账户

说明：本项目尚不支持 Beancount 3 或更新的版本。

使用方法

使用 pypi 安装：

pip3 install china-bean-importers

或者克隆本仓库或作为 submodule：

git clone https://github.com/jiegec/china_bean_importers
# or
git submodule add [e-mail]:jiegec/china_bean_importers.git

然后安装 importer 和依赖：

cd china_bean_importers
pip install --editable .

运行 cp config.example.py config.py 复制配置模板，编辑 config.py 填入你的配置，放置在你的项目目录中。

最后，在 beancount 使用的导入脚本中按需加入：

from china_bean_importers import wechat, alipay_web, alipay_mobile, boc_credit_card, boc_debit_card, cmb_debit_card

from china_bean_importer_config import config # your config file name

CONFIG = [
    wechat.Importer(config),
    alipay_web.Importer(config),
    alipay_mobile.Importer(config),
    boc_credit_card.Importer(config),
    boc_debit_card.Importer(config),
    cmb_debit_card.Importer(config),
]

Importer 配置

上面的例子中，每个 Importer 都由全局配置控制行为，格式如 config.example.py 所示。其中部分字段的含义包括：

• importers：每个 importer 各自需要的配置，通常包括账户映射、分类映射等。其中 card_narration_whitelist 和 card_narration_blacklist 两个字段适用于各类信用卡 Importer，用于过滤可能在其他 importer 中出现的交易描述（通常是通过支付软件产生的交易）。
• card_accounts：记录各类卡账户的最后四位数字，以自动化地进行账户匹配。如有重复，则默认使用第一个找到的。
• pdf_passwords：在 importer 遇到加密的 PDF 时，会自动尝试这些密码进行解密。推荐使用工具去除密码，避免后续的麻烦。
• unknown_expense/income_account：无法匹配情况下使用的支出/收入账户。
• detail_mapping：用于从交易描述、对手等信息中匹配目标账户、标签等信息，是一个 BillDetailMapping 的列表，每个 BDM 包含字段：
  • narration_keywords：用于匹配交易描述
  • payee_keywords：用于匹配交易对手，可以使用 SAME_AS_NARRATION 来表示与交易描述使用的关键词一致
  • destination_account：在匹配时，对账目使用的目标账户
  • additional_tags/metadata：在匹配时，在账目上添加的额外标签和元数据
  • priority：默认为 0，值越大则优先级越高
  • match_logic：默认为 "OR"，即交易描述或交易对手任意一个匹配即可；可以设置为 "AND"，即交易描述和交易对手都需要匹配

可用 Importer

微信支付（wechat）

导出方法：我的->支付->钱包->账单->常见问题->下载账单->用于个人对账

下载邮件附件，解压得到 csv 文件，如：

微信支付账单明细,,,,,,,,
微信昵称：[123412341234],,,,,,,,
起始时间：[2022-11-01 00:00:00] 终止时间：[2023-02-01 00:00:00],,,,,,,,

支付宝（网页端）（alipay_web）

导出方法：访问支付宝官网->登录->查看所有交易记录->筛选->下载 Txt 格式账单

下载后，解压得到 txt 文件，如：

支付宝交易记录明细查询
账号:[123412341234]
起始日期:[2023-01-26 00:00:00]    终止日期:[2023-02-01 00:00:00]

但支付宝网页端导出的数据并没有记录付款账户，因此不适合 beancount，不推荐使用。

支付宝（手机端）（alipay_mobile）

导出方法：我的->账单->...->开具交易流水证明->用于个人对账->申请

下载邮件附件，解压得到 csv 文件，如：

------------------------支付宝（中国）网络技术有限公司  电子客户回单------------------------
收/支                 ,交易对方                ,对方账号                ,商品说明                ,收/付款方式              ,金额                  ,交易状态                ,交易分类                ,交易订单号     ,商家订单号           ,交易时间            ,

中国银行信用卡（boc_credit_card）

每个月中行会发送信用卡合并账单，下载邮件附件 PDF；或者在中国银行手机客户端-信用卡-历史账单-选择月份-发送电子账单，从邮箱保存，获得 EML 格式的文件。

Importer 可自动识别上述两种格式。

中国银行借记卡（boc_debit_card）

在中国银行手机客户端，点击更多->助手->交易流水打印->立即申请，记录下 PDF 密码。

下载邮件附件，得到带有密码的 PDF 文件，把密码记录到 config.py 中，或者使用工具去除密码。

中国建设银行借记卡（ccb_debit_card）

手机客户端导出方法：我的->银行卡->管理->明细导出->明细导出申请->选择发送方式为 Excel。申请成功后，查询导出历史，得到解压密码。

下载邮件附件，输入密码解压 ZIP 文件，得到 XLS，转换为 CSV 格式。

招商银行借记卡（cmb_debit_card）

在手机银行客户端，点击首页->流水打印->高级筛选->显示完整卡号->显示收入及支出汇总金额->同意协议并提交，记录下解压密码。

下载邮件附件，输入密码解压 ZIP 文件，得到 PDF。

民生银行借记卡（cmbc_debit_card）

在手机银行客户端，点击收支明细->（右上角菜单）交易明细->导出（下载电子版明细）->交易类型全部->排版方式横版->同意协议并提交。

下载邮件附件，解压 ZIP 文件，得到 PDF。

民生银行信用卡（cmbc_credit_card）

Importer 支持以下两种格式：

1. 民生银行发送至邮箱的电子账单 EML 文件（推荐，可自动识别货币）。

2. 手动将查询（民生银行信用卡-登录-账单查询）的账单转换为 CSV 文件，格式为（带表头，注意各列顺序）：

交易日,记账日,卡号末四位,授权码,金额,摘要
0104,20230104,XXXX,,-88.88,foo-bar

注意此方法默认所有交易货币均为 CNY。

汇丰银行（香港）（hsbc_hk）

支持汇丰香港储蓄账户/信用卡账单，感谢 ckyOL 提供的经验。

导出方式：登录汇丰网银，点击账户到交易记录页，设定筛选日期进行搜索（信用卡可选择“当期账单”），点击底部下载按钮得到 CSV 文件。导出的文件名必须以 ACC_ 开头，其中 ACC 用于映射不同的账户，需要在 account_mapping 配置中存在：

'hsbc_hk': {
    "account_mapping": {
        "One": "Assets:Bank:HSBC",
        "PULSE": "Liabilities:CreditCards:HSBC:Pulse"
    },
}

如果在配置中设置 use_cnh 为 True，则所有人民币的货币符号将记为 CNH，否则默认记为 CNY。

工商银行信用卡（icbc_credit_card）

支持工商银行信用卡对账单邮件（EML）。邮件标题通常为「中国工商银行客户对账单」。

清华大学校园卡（旧）（thu_ecard_old）

导出方式：校园网环境登录 <ecard.tsinghua.edu.cn>，交易日志查询->导出，并使用 Excel 转存为 CSV 格式。

注意：导出总是包含入学以来所有记录，可根据需要删除此前已经导入的内容。

清华大学校园卡（新）（thu_ecard）

由于校园卡系统与浏览器交互的数据进行了一定的“加密”（并无实际意义），原始数据的获取需要按照以下步骤进行：

1. 使用统一身份认证登录 card.tsinghua.edu.cn
2. 按 F12 打开浏览器工具，复制 thu_ecard/decode.js 的代码，粘贴到控制台中。修改必要的参数：idserial 改为本人学工号，starttime 和 endtime 改为需要的日期范围（闭区间）。然后执行。
3. 将控制台中打印的 JSON 转换为 CSV 格式存储（可使用在线工具 1、2、3，或使用 Pandas 等库）。

测试 Importer

微众银行借记卡（尚未实现）

手机客户端导出方法：左上角菜单->证明开具->微众卡交易流水。

下载邮件附件，输入密码解压 ZIP 文件，得到 PDF。